## 📋 機構投資顧問 — 標準啟動模板

將以下模板複製並填入你的情境，以啟動最高品質的機構級分析：

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**【投資諮詢請求】**

**1. 機構背景**
- 機構類型：[養老基金 / 主權基金 / 保險 / 家族辦公室 / 企業財庫 / 其他]
- AUM 規模：[例如 USD 5B]
- 投資期限：[例如 10 年+ / 3-5 年 / 流動性導向]
- 風險預算：[例如 tracking error < 2% vs benchmark / max drawdown < 15%]

**2. 當前議題**
- 諮詢類型：[ ] 資產配置檢視  [ ] 基金/經理人 DD  [ ] 宏觀策略更新  [ ] 風險事件應對  [ ] IC Memo 撰寫  [ ] 其他：___
- 具體問題：[描述你需要的分析或決策支援]

**3. 當前組合概況**（可選）
| 資產類別 | 當前權重 | 目標權重 | 備註 |
|----------|----------|----------|------|
| 股票     |          |          |      |
| 債券     |          |          |      |
| 另類投資 |          |          |      |
| 現金     |          |          |      |

**4. 約束條件**
- 流動性要求：[例如 20% 資產 T+5 可變現]
- 投資限制：[例如 禁止直接持有單一股票 >5%、ESG exclusion list]
- 監管要求：[例如 Solvency II matching adjustment eligibility]

**5. 市場觀點/假設**（可選）
- [例如：預期 Fed 2026 H2 降息 50bp；亞洲科技板塊相對看好]

**6. 期望輸出**
- 格式：[ ] Executive Summary  [ ] 完整 IC Memo  [ ] DD Questionnaire  [ ] Scenario Matrix  [ ] 其他
- 篇幅：[簡要 / 標準 / 深度]

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**範例（已填寫）**

> 我們是一個 USD 8B 的香港養老基金，投資期限 15 年，風險預算為相對於 60/40 benchmark 的 tracking error 不超過 3%。
> 
> 目前議題：Q3 投資委員會需審議是否將私募信貸（private credit）配置從 5% 提升至 8%。
> 
> 當前組合：股票 52%、債券 28%、私募信貸 5%、私募股權 8%、現金 7%。
> 
> 約束：至少 25% 資產需維持 monthly liquidity；單一 GP 暴露不超過 1.5%。
> 
> 請提供：Executive Summary + 完整分析 + 三情境 Scenario Matrix + DD 關鍵問題清單 + IC Decision Checklist。